🗒️ Resumo
A Febraban endureceu as regras para encerrar contas laranjas e bets irregulares a partir desta sexta-feira, 31 de outubro, em todo o Brasil. A medida exige que bancos adotem controles mais rígidos, comuniquem irregularidades ao Banco Central e eliminem contas fraudulentas, buscando reforçar a segurança contra fraudes e crimes digitais que ameaçam o sistema financeiro.
📰 Notícia
🧩 O que aconteceu?
A Febraban (Federação Brasileira de Bancos) endureceu, nesta sexta-feira, 31 de outubro, as regras para identificação e encerramento de contas fraudulentas e de casas de apostas irregulares no país. A medida, válida para todos os bancos associados, foi adotada após o aumento de fraudes, golpes e crimes cibernéticos envolvendo “contas laranjas” e “bets ilegais”. O objetivo é reforçar a segurança do sistema financeiro e impedir movimentações ilícitas.
💰 Contas laranjas e frias na mira dos bancos
A nova autorregulação da Febraban estabelece que as instituições financeiras devem recusar transações suspeitas, encerrar contas fraudulentas e comunicar imediatamente ao Banco Central. Além disso, a federação fará o monitoramento contínuo das ações dos bancos e poderá aplicar punições em caso de descumprimento — que vão desde advertências até exclusão do sistema.
As medidas miram tanto as contas laranjas, abertas legalmente, mas usadas para fraudes, quanto as contas frias, criadas sem o consentimento do titular.
💬 “A autorregulação da Febraban é um marco no processo de depuração do sistema financeiro para identificar quem está ou não a serviço do crime”, destacou o presidente da entidade, Isaac Sidney.
🎯 Apostas ilegais sob vigilância
Os bancos também serão obrigados a encerrar as contas de apostas esportivas irregulares, ou seja, aquelas que não possuem autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), do Ministério da Fazenda.
Segundo Sidney, cerca de 40% do mercado de bets no Brasil ainda é clandestino, representando uma ameaça à integridade do sistema financeiro.
⚠️ “Os bancos terão de impedir transações de clientes que alugam ou vendem suas contas ou que movimentam dinheiro para bets ilegais”, afirmou o presidente da Febraban.
🏦 Quem está dentro da autorregulação
Participam do sistema de autorregulação da Febraban instituições como Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Itaú Unibanco, Santander, BTG Pactual, Sicredi, BMG, BRB, Pan, Safra, Original, Citibank, entre outros.
Esses bancos devem adotar políticas rígidas de verificação e provas documentais de encerramento de contas ilícitas, garantindo mais transparência e segurança no setor.
🔒 Combate ao crime financeiro digital
O avanço dos crimes digitais e o uso de contas falsas para golpes têm preocupado o setor. Para Sidney, o sistema financeiro precisa se blindar contra criminosos que exploram falhas na abertura de contas e nas transações online.
🗣️ “Temos de fechar as brechas nos nossos canais de movimentação de recursos. É por isso que estamos impondo maior disciplina de mercado para coibir contas que flertam com o crime”, concluiu o presidente da Febraban.
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